基金购买后出现净值变化的情况需要分清几个概念。如果你是在网银购买的基金，那么这肯定不是在二级市场交易的基金，也就不存在所谓的收盘价问题。一般的开放式基金通常无法在证券软件上直接查看其价格，只有封闭式基金、LOF基金以及ETF基金能在证券软件上显示价格，包括它们的收盘价，但这些价格主要由市场供求关系决定。尽管LOF基金和ETF基金属于开放式基金的一种，但它们允许在二级市场上进行买卖，因此可以在证券软件上看到其交易价格，这与基金的净值不同。
简单来说，如果一个基金（全部或部分份额）不能像股票一样在二级市场上交易，那么你在证券软件上是看不到它的价格的。而软件上显示的价格通常是成交价格，而不是基金的净值。对于一般的开放式基金，通常只能公布每天的净值，因为它们的投资组合性质与股票不同。股票的价格可以随时变化，而开放式基金每天只有一个净值，这是由基金公司每日核算得出的，并通过基金公司官网和专业的基金网站发布。
购买基金时还需要考虑申购费用的问题。通常情况下，购买开放式基金需要缴纳一定的申购费用（除了后端收费模式和货币基金外，它们不收取销售服务费）。根据你的描述，基金价格上涨但净值却减少，初步估计你的申购费率可能至少在1.0%以上，甚至有可能达到1.2%或1.5%。在当前基金销售竞争激烈的市场环境下，这样的费率相对较高。
根据2007年之后中国证监会的规定，基金申购统一采用外扣法，即在购买时直接从申购金额中扣除手续费。假设费率为1.0%，那么你的实际购买金额计算如下：手续费=30000元-30000元/(1+1.0%)=29700.29元。因此，你实际购买了大约29700元左右的基金。为了实现保本，你至少需要让这笔投资增值2%左右。此外，赎回基金时可能还会产生一定的赎回费用，但根据持有时间的不同，赎回费会有所递减，通常超过两年后赎回则可以免除。
本文如未解决您的问题请添加抖音号：51dongshi（抖音搜索懂视），直接咨询即可。
热心网友
回答时间：2025-03-19 11:17
