他是个好人,有着浓烈的个人风格,这并非总能讨人喜欢。然而,他所做的事情影响广泛,涉及资金,很难让所有人都满意。
我们来看看投资水平,与业内基金公司的人交流后得知,他的水平在专业领域属中上等。评价投资不能仅看涨跌幅,还要考虑投资目标。他的目标包含降低波动,与全仓操作截然不同。
当我们讨论ETF拯救世界时,常常忽视一个重要点:他公开操作,引导大家投资时,他的身份变为投资顾问。他的本质在于此。
作为投资顾问,他的目标是让跟随者赚钱。如何让跟随者赚钱?国内之前还未有人大规模做好。截至2017年6月(大盘不温不火),偏股型基金平均年化收益超过15%,但散户真的赚钱了吗?若只需一个赚钱策略,偏股型基金已足够。与基金或策略相比,ETF拯救世界的策略收益并非关键。
且慢在2019年4月公布数据显示,平台平均累计收益超过10%。考虑到货币基金占比和新用户收益,推算跟随ETF拯救世界投资的用户,至少在12~13%。据我所知,跟随长赢投资的用户众多,他确实实现了国内未有人做到的带大众大规模赚钱。
2018年下半年,如何让持有资金的用户在市场恐慌时持续投入,同时控制回撤在合理范围内,不简单。他如何做到这些?成功带领众多用户赚钱,作为投资顾问,他应获得合理收益,无须攻击。
投资逻辑至少没有大问题,指数投资、分散配置、价值路线。这种策略不会犯大错,可能获得不错收益,至少达到70分。普通投资者入市追求的正是这个水平。
对有水平的投资者,完全凭本事自行操作,可能获得更高收益,但不应因此贬低他人。ETF拯救世界本质是投资顾问。若以受众资金总量评价,他可能是目前中国第一投顾。
注1:私募、公募不属投顾范畴。
注2:美国投顾有牌照,中国尚未实施。本文旨在强调ETF拯救世界所做之事的核心是投资顾问角色。
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